Klantprofiel Berends & Slump b.v.

Welkom bij uw Klantprofiel

Bij elk financieel advies is een Klantprofiel wettelijk verplicht. Een Klantprofiel bestaat uit drie categorieën: Doelstellingen, Kennis en ervaring en Risicobereidheid.

Voorletters Tussenvoegsel(s) Achternaam

Hypotheek of lening Nabestaandenvoorziening Pensioen Arbeidsongeschiktheid Sparen / beleggen

Nu lekker kunnen leven; geld opzij leggen voor inkomen later is voor mij minder belangrijk. Alleen voor specifieke doelstellingen geld opzij leggen voor later. Zekerheid van voldoende inkomsten in alle situaties.

Kunt u aangeven hoeveel inkomen er ten opzichte van uw huidige inkomenssituatie naar verwachting nodig is indien:

Verhuizen. Erfenis / Schenking. Kinderen (b.v. kinderwens, studie, etc.). Inkomen (b.v. andere baan, pensionering, eigen bedrijf, etc.). Geen

Geld beschikbaar krijgen voor studies. Grotere woning in de toekomst. Kinderen (b.v. kinderwens, studie, etc.). Inkomen (b.v. andere baan, pensionering, eigen bedrijf, etc.).

Ik wil een (andere) woning kopen. Ik wil een verhoging van mijn bestaande hypotheek of lening. Ik wil mijn hypotheek of lening oversluiten.

Ik wil het liefst helemaal geen aflossing. Ik wil ongeveer 25% van de schuld aflossen. Ik wil ongeveer 50% van de schuld aflossen. Ik wil ongeveer 75% van de schuld aflossen. Ik wil de volledige schuld aflossen.

Variabele rente. 1 tot 3 jaar vast. 5 tot 10 jaar vast. 12 tot 20 jaar vast.

De voorzieningen via mijn werkgever zijn hiervoor onvoldoende. Ik ben Zelfstandig Ondernemer / DGA en ik moet zelf een voorziening treffen.

Geheel niet. Sparen via spaarrekening(en)/spaarverzekering(en). Beleggen via beleggingsverzekering(en). Beleggen via beleggingsfonds(en). Individueel vermogensbeheer.

In welke mate bent u bekend met uw inkomensvoorziening als u met pensioen gaat, komt te overlijden of arbeidsongeschikt raakt?

Nooit. Soms (ten minste 1 x per maand). Vaak (ten minste 1 x per week).

Niet, ik vertrouw op mijn adviseur. Globaal. Gedetailleerd.

Daar weet ik niets van. Ik weet daar weinig van. Daar weet ik genoeg van. Daar weet ik heel veel van.

Mijn inkomen is ruim voldoende, ik spaar flink. Mijn inkomen is voldoende, ik hou nog wat over. Mijn inkomen is redelijk, maar ik hou niets over. Mijn inkomen is ontoereikend.

Volledig, ik heb geen andere voorzieningen getroffen. Neutraal, ik beschik enigszins over alternatieven als het mis gaat. Onafhankelijk, ik beschik over ruime financiële reserves als het mis gaat.

Ik accepteer onzekerheid en kan goed leven met financiële risico's. Ik waag wel eens een gokje maar vermijd grote risico's. Ik zoek altijd zoveel mogelijk zekerheid.

Ik ben desnoods bereid mijn huis te verkopen. Ik ben bereid om mijn levensstijl te verlagen. Beperkt, ik ben maximaal bereid om een keer minder op vakantie te gaan. Geheel niet.

De risico's die aan een belegging verbonden zijn. Of de verwachte rendementen opwegen tegen de risico's van de belegging. Het rendement dat ik met een belegging denk te kunnen behalen.

Privacy

Met de gegevens die wij van u ontvangen, gaan wij zorgvuldig om. Wij hebben technische en organisatorische maatregelen genomen om te voorkomen dat onbevoegde derden kennis kunnen nemen van deze gegevens. Ook hebben al onze medewerkers een geheimhoudingsverklaring
ondertekend.

Voor meer informatie over de wijze waarop wij met uw gegevens omgaan verwijzen wij u graag naar ons privacy statement en privacykaart.